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標題: 75张罚单披露:被挪用貸款資金主要流向房地產、股市、理財 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-1-20 18:02
標題: 75张罚单披露:被挪用貸款資金主要流向房地產、股市、理財
本年以来，為了支撑中小微企業抗疫和复工复產，銀行信貸的搀扶力度不竭加大。可是，在利率走低，货泉政策宽松的布景下，企業操纵低本錢貸款資金违规调用的举動也時有產生。

按照彭湃消息不彻底统计，本年以来，触及“貸款資金被调用”，銀保监會已表露了75张罚单。表露的罚单显示，銀行貸款資金调用至房地產、理財富品、股市等范畴；从惩罚的工具来看，國有大行、股分行、城商行、农商行、村镇銀行、农信社均有触及；从罚款的力度来看，一张中信銀行的罚单罚款力度最大，数罪并罚罚款2020万元，罚单显示，中信銀行活動資金貸款被调用于股权投資、信貸資金被调用流入房地產开辟公司、小我谋划性貸款資金被调用于購房。

重要被调用至房地產、理財、股市

统计的罚单成果显示，銀行貸款資金被调用至房地產、理財富品、股市这三個范畴至多。固然有很多罚单没有明白提到貸款資金的调用范畴，但明白提到貸款資金的调用范畴的罚单显示，貸款資金被调用到房地產范畴的罚单有13张，股市有6张，理財富品有5张。

罚单显示，调用到房地產范畴的貸款資金有小我谋划性貸款資金、小我消费貸款資金、活動資金和信貸資金。此中，中益粒可,國农業銀行萧山分行、余杭德商村镇銀行、杭州銀行、江西靖安屯子贸易銀行、交通銀行浙江省份行、中信銀行小我谋划性貸款資金被调用于購房，浙江富阳恒通村镇銀行、中國邮政储妞妞玩法,备銀行嘉兴市分行、浙江建德屯子贸易銀行小我消费貸款資金被调用于購房，上海銀行杭州分行、杭州銀行、中信銀行活動資金貸款调用入房地產企業，中國工商銀行無锡分行、中信銀行信貸資金被调用于房地財產。

在貸款資金调用到理財富品的罚单中，中國邮政储备銀行收到罚单3张，详细来看，中國邮政储备銀行因将信貸資金被调用于采辦理財收到罚单1张；中國邮政储备銀行天津分行部門小我谋划性貸款資金被调用于采辦理財富品，信貸資金被调用于采辦理財收到2张罚单。别的，富滇銀行西双版纳分行員工举動辦理不到位，貸款采辦短時間理財富品，郑州銀行信阳分行信貸資金被调用于采辦理財富品各收到1张罚单。

股市是貸款資金被调用的另外一個首要范畴，淳安屯子贸易銀行、中國农業銀行金華分行、长沙屯子贸易銀行、中信銀行、湖南省信誉社结合社永州处事处、永州屯子贸易銀行均呈现貸款資金调用入股市征象。

中小銀行的罚单至多

關于銀行貸款資金调用开出的罚单中固然触及了國有大行、股分行、城商行、农商行、村镇銀行、农信社，可是中小銀行收到罚单至多，统共收到了37张罚单，占了快要一半。

从地區来看，江西、湖南、浙江、云南的中小銀行收到罚单较多。浙江的中小銀行收到了5张罚单，详细来看，淳安屯子贸易銀行1张，浙江富阳恒通村镇銀行1张，余杭德商村镇銀行1张，浙江建德屯子贸易銀行1张，杭州銀行1张；湖南的中小銀行收到了5张百家樂, 罚单，详细来看，湖南双牌屯子贸易銀行1张，长沙屯子贸易銀行1张，湖南永州屯子贸易銀行2张，湖南新田屯子贸易銀行1张；江西的中小銀行收到了4张罚单，详细来看，江西靖安屯子贸易銀行3张，江西宁都屯子贸易銀行1张；云南的中小銀行收到了4张罚单，详细来看，云南通海屯子贸易銀行2张，富滇銀行西双版纳分行和普洱分行各1张。

中信銀行、安全銀行被大额罚款

统计的成果显示，从罚款力度来看，中信銀行和安全銀行被惩罚力度较大。2020年2月20日，北京銀保监局對中信銀行开出一张罚单。中信銀行19条数罪并罚，被罚款2020万元。在19项违规究竟中，關于銀行貸款資金调用的有3项，别离為活動資金貸款被调用于股权投資；信貸資金被调用流入房地產开辟公司；小我谋划性貸款資金被调用于購房。

值得一提的是，在统计的罚单中，中信銀行有4個支行也呈现資金被调用的征象。详细来看，中信銀行舟山分行發放用处不真实貸款，貸款資金被调用；中信銀行成都分行貸後資金羁系不严，貸款被调用于采辦本行問题授信；中信銀行大连分行内控履行不到位，致使員工调用客户資金的案件產生；中信銀行哈尔滨中兴支行貸後辦理不到位，貸款被调用。

2020年1月20日，深圳銀保监局對安全銀行开出一张罚单。安全銀行15条违法违规究竟一并并罚，被罚款720万元。在这15项违规究竟中，銀行貸款資金调用的有2项：個體板橋汽車借款, 汽车消费貸款和汽车典质貸款用处管控不力，貸款資金被调用；小我消费貸款及小我谋划性貸款用处管控不力，貸款資金被调用。

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