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標題: 借錢炒股巨亏4000万這位大行支行行长栽了!為填窟窿拆借資金 6年... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-10-1 11:29
標題: 借錢炒股巨亏4000万這位大行支行行长栽了!為填窟窿拆借資金 6年...
工行某支行行长，由于炒股的缘由和一家港股上市公司结下“不解之缘”，却在该公司上面连栽两個跟头。

日前，中國裁判文书网颁布的一则刑事裁定书指出，中國工商銀行江阴北國支行原行长孙某兵被法院以欺骗罪判处有期徒刑十一年，处以罚金十万元。

回溯過往，孙某兵先是由于借錢炒港股吃亏460万元，继而借錢炒A股再亏3600万元後，為挽回丧失，操纵本身銀行事情的身份得到别人的信赖，以從事資金转貸、拆借買卖及帮忙理財等為由大量對外筹借資金，用以了偿债務。六年時候，孙某兵所负债務的本金数额达人民币2.84亿元摆布。

值得注重的是，据券商中國记者梳理相干案件文书發明，孙某兵在炒港股败北後不久，熟悉了该港股上市公司的現实节制人仰某，在仰某提出公司資產重组後可出借2亿元的许诺後，孙某兵為對方筹資及承當利錢共7000万元，後仰某因罪被判无期徒刑，孙某兵資金链断裂被债权人追债，无力了偿之下“东窗事發”。

借錢炒股：重大利好“夭折”吃亏跨越95%

2007年至2008年間，被告人孙某兵出資人民币480万元采辦了港股华基光电(後更名為中國源畅，HK.00155)的股票，此中人民币200万元摆布系其自有資金，其余人民币280万元摆布系向别人所借，後港股大跌致其吃亏人民币460余万元。

阐發K線圖可以發明，中國源畅在2007年2月28日到达最高點，為8.55港元/股，後一起快速下跌，至2008年末，已跌至0.43港元/股，短短两年内跌去了95%，孙某兵的投入根基“打了水漂”。

据悉，华基光电在2006年收購了美國太阳能薄膜电池制造商Terra Solar Global Inc.51%的股权，得到了太阳能薄膜电池先辈技能，随後起头致力于此技能在贸易化和普及化方面的利用。那時恰是光伏技能遭到市場热捧的時辰，华基光电的股價是以在2006年2月以後快速上涨，3個月内涨幅靠近150%。

彼時，华基光电在内地四周洽淡太阳能项目，但可能是“雷声大雨點小”，一份12亿元的互助协定也终极“告吹”。

在孙某兵出資炒股之际，华基光电迎来了重大利好動静。2007年5月，A股上市公司赣能股分(SZ.000899)公布通知布告称，公司将與华基光电互助，规划投資12亿元創建合股公司開辟“赣能光伏財產园”，项目建成後的出產范围為10条非晶硅薄膜光电板出產線，年產能50MW。

受利好動静影响，华基光电股價在2007年5月-7月延续上涨，累计涨幅跨越28.33%，但以後则调头直下。截至2008年3月尾，华基光电事迹显示整年吃亏2.15亿港元，每股股價跌到只有0.05港元。

据媒體那時报导，华基光电與赣能股分的互助在酝酿两年後终极“告吹”，缘由是华基光电迟迟未能出資。赣能股分相干卖力人那時接管媒體采访時暗示，一向但愿华基光电能拿錢過来，但屡次敦促未果，终极只能中断互助。

在炒港股败北後，孙某兵起头转战A股。

為挽回炒股丧失，孙某兵操纵其在銀行事情的上風，起头以從事資金转貸、拆借買卖及帮忙理財等為由，许诺付出瘦臉,1%至3%摆布不等的月息大量對外筹借資金，将所借資金一方面用于拆借给别人赚取息差，并用于了偿债務本息，另外一方面将資金投入海内A股市場用意经由過程炒股的方法“翻身”，终极再次吃亏，至2012年下半年，被告人孙某兵在海内A股市場吃亏总计达人民币3600余万元。

孙某兵因為在股市上持续呈現巨额吃亏，“拆东墙补西墙”的举動因高额利錢垂垂不支，加之部門對外拆借的資金难以收回，至2012年末其對外结负债務近人民币2亿元。在无力還款的环境下，孙某兵抛却了炒股举動，起头另想法子。

豪赌：拆借資金给上市公司資產重组

從炒港股吃亏460万元，炒A股吃亏3600万元，最後到直接拆借7000万元資金给上市公司举行資產重组，孙某叛乱得愈来愈“斗胆”。

孙某兵在2012年末遏制了炒股举動，為了盘活資金，他找到了江某提機器制造有限公司現实节制人仰某、金某，但愿经由過程本錢去黑頭產品,运作举行债務了偿。

裁决书显示，孙某兵自称其與江某提機器制造有限公司現实节制人仰某、金某商榷出借資金给该公司，待仰某、金某等人节制的香港上市公司資產重组後可召募資金，所召募資金可交予孙某兵2亿元用于資金运作，其便可经由過程此方法了偿债務、盘活資金。而價格是，至2013年7月尾，孙某兵直接出借及代江某提機器制造有限公司承當利錢、贴息等总计达人民币7000万元摆布。

值得注重的是，据记者盘問相干信息显示，仰某不但卷入一宗欺骗案被判刑，别的他還经由過程一纸收購协定“摇身一变”成了华基光电的主席、履行董事和現实节制人。

裁决书显示，2013年7月20日，仰某因涉嫌犯欺骗罪被云南省大理白族自治州公安局刑事拘留，後于2017年5月因犯欺骗罪、不法占用农用地罪、贿赂罪被云南省高档人民法院终审讯处无期徒刑。

据另外一份刑事裁定书显示，仰某同時為大理源畅公司董事长，别的天眼查显示，他還在7家内地公司担當高管职位，包含江苏源畅生态农業公司、无锡源畅光电能源有限公司、常州源畅光电能源有限公司等。

仰某因一纸收購协定而呈現在本錢市場的聚光灯下。2011年2月，华基光电公布通知布告称，将斥資3.5亿元港币收購萨摩亚方针公司全数已刊行股本，此中3.09亿港元以刊行價格股分方法付出，而4074.2万港元會以刊行可换股单子付出。

因為萨摩亚公司的現实节制报酬仰某，這次買卖後仰某及其家属成员共持有华基光电26.44亿股，持股比例為24.46%。昔時3月，仰某乐成“入主”公司，被委任為公司主席及履行董事。

2011年8月，华基光电公布通知布告称，公司中文名称改成“中國源畅光电能源公司”，而签發该通知布告的恰是刚履新不久的仰某。

通知布告显示，仰某是中國人民大學钻研生结業，曾担當源畅高科技團體有限公司董事长，源畅新能源汽車控股有限公司董事长，專注新能源汽車產物開辟，和太阳能光伏產物的研發技能和出產線工業设计。

2013年10月，中國源畅公布通知布告称，公司主席仰某、两位董事仰某春、郝某君由于本公司位于中國的两間從属公司(即大理源畅公司、常州源畅公司)重要資產的讹诈举動，已被中國相干司法機构所拘留。该通知布告是當初與仰某一块儿入职，担當公司履行董事的金某签發。

天眼查显示，大理源畅公司、常州源畅公司的大股东為源畅高科技團體有限公司，是一家香港企業；而常州源畅公司的董事长為仰某，法定代表人是仰某之子仰某春。

别的，從孙某兵处告貸7000万元的江某提機器制造公司，大股东是香港企業源畅光电能源控股有限公司，公司重要职员包含仰某春，分公司卖力报酬金某。

上述裁决书显示，2013年7月20日，江某提機器制造公司現实节制人仰某因涉嫌犯欺骗罪被云南省大理白族自治州公安局刑事拘留；後于2017年5月因犯欺骗罪、不法占用农用地罪、贿赂罪被云南省高档人民法院终审讯处无期徒刑。

换言之，仰某從孙某兵处借得資金後，還没有起头在上市平台举行本錢运作，就已被刑事拘留，4年後更是被判无期徒刑，中國源畅也因涉黑髪,嫌捏造注册本錢被迫停牌长达7年，事迹江河日下。

直至2020年5月，中國源畅仍在公布通知布告推動重组，于本年1月11日，公司、姑且清盘人、投資者鲁控水務及Happy Fountain與张顺宜订立重组协定，以周全代替原重组协定。

那時，部門债权人听闻仰某被公安构造采纳强迫辦法後，纷繁向孙某兵追讨债務，明知本身无力了偿巨额债務，孙某兵继续挺而走险，于2013年8月22日向张某、秦某佳耦借得承兑汇票941.54916万元，于2013年8月19日至30日向沈某兄弟借得承兑汇票总计450.84万元，许诺一個月到期支赋予承兑汇票数额對应的現金。

借得資金後，孙某兵随行将其承兑汇票以贴現或直接利用的方法用于了偿此前的债務本息。但是這一冒险之举，却讓孙某兵终极遭到监狱之灾。

自辨：系正常民間假貸，终极被判刑11年

2013年9月初，孙某兵因資金链断裂被债权人追讨债務无能力了偿，向工行江阴支行申请告退後消除劳動合同，并與债权人协商還款，而此時其對外结负债務的本金数额达人民币2.84亿元摆布。

此後，孙某兵與债权人商榷将债務总数额压降至人民币1.5亿元摆布，與多位债权人及江某提機器制造有限公司签定《协定书》，载明孙某兵将對江某提機器制造有限公司的债权总计人民币1.501亿元讓渡给债权人。

别的，孙某兵向江某提機器制造有限公司出具《许诺书》一份，载明以庇护孙某兵小我為条件，将孙某兵人民币8010万元的告貸划入江某提機器制造有限公司，该笔人民币8010万元告貸現实仍由孙某兵小我承當了偿，待仰某回来後和孙某兵劈面商谈了偿承當部門告貸。

尔後，被告人孙某兵及江某提機器制造有限公司并未依照《许诺书》向债权人了债债務。2016年2月，多位债权人到江阴市公安局报案，称孙某兵以告貸為名欺骗大量現金。

一审法院認為，被告人孙某兵以不法占据為目标，采纳虚构究竟、隐瞒真相称法子欺骗别人財帛，此中欺骗被害人张某、秦某承兑汇票941.54916万元，欺骗被害人沈某甲、沈某乙承兑汇票450.84万元(案發前奉還人民币2万元)，数额出格庞大，其举動确已组成欺骗罪。孙某兵系自首，予以從轻惩罚。

孙某兵及其辩解人在二审中提出上诉来由和辩解定见，指出三點：

一、本案没有举行司法审计，未能查明孙某兵呈現亏空的正确時候节點，原审法院平空認定孙某兵存在亏空進而認定其组成欺骗罪存在逻辑毛病；

二、因原审裁决認定部門系出借人自動出借，也未商定告貸用处，孙某兵在告貸時仍未离任且尚在從事資金运作買卖中，告貸後也踊跃施行還款辦法，并未采纳虚构究竟的举動，张某、秦某及沈某甲、沈某乙也未發生毛病熟悉，故本案系正常的民間假貸，不该認定為欺骗罪；

三、孙某兵告貸系基于對仰某在先赞成的债務承當，不克不及因仰某被判处科罚就認定孙某兵主觀上具备不法占据目标。

裁判文书显示，對付上述3點上诉来由和辩解定见，二审法院的定见以下：

针對第一點，二审法院查明，截至2013年8月，孙某兵在借取原审裁决認定的承兑汇票時已對外欠债2亿元以上，且與孙某兵的供述笔录互相印证，故可以認定孙某兵在向被害人张某甲、秦某甲及沈某甲、沈某乙借涉案承兑汇票時已存在巨额亏空。

针對第二點，二审法院查明，原审裁决認定部門均系孙某兵自動借取而非出借人自動出借；孙某兵决心隐瞒其對外结欠大量债務无力了偿的究竟，主觀上具备不法占据的目标；孙某兵在所谓的資金运作買卖中，資金链現实上已彻底断裂，靠其所谓的資金買卖已无了偿上述告貸的可能；在本案被害人及相干出借人追讨時，孙某兵虽介入签定债权讓渡协定，但该协定超越了其現实享有债权数额，且也未現实实行。

针對第三點，二审法院查明，在寄托江某提公司了偿债務已存在庞大危害的环境下，孙某兵隐瞒其已欠有巨额欠债，仍以许诺一個月到期付出現金的方法向被害人借承兑汇票，後直接用以了偿此前债務本息痛風特效藥,，可認定其主觀上具备不法占据目标。

终极，二审法院裁定驳回上诉，保持原判。裁决以下：以欺骗罪判处被告人孙某兵有期徒刑十一年，并惩罚金人民币10万元；追缴被告人孙某兵违法所得人民币1390.39万元，發回给相干被害人。

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